Nhiều ngân hàng cảnh báo chiêu trò lừa đảo, chiếm đoạt tiền của khách hàng

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam.

Bài liên quan

Phó Chủ tịch Agribank làm Chánh văn phòng Ngân hàng Nhà nước

Cho vay đầu tư ra nước ngoài không quá 70% vốn đầu tư

Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) cho biết, thời gian vừa qua, xuất hiện nhiều thủ đoạn tinh vi của kẻ gian, lợi dụng lòng tin của khách hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Theo đó, nhiều kẻ gian gọi điện, nhắn tin cho khách hàng từ số điện thoại lạ hoặc nhắn tin qua Facebook, Zalo, Viber, giả danh nhân viên ngân hàng liên lạc với khách hàng để chào mời dịch vụ hấp dẫn (vay nhanh chóng với chi phí thấp) để lừa khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật (mã token, OTP, thông tin thẻ, số thẻ, tài khoản,…).

Bên cạnh đó, kẻ gian còn giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo có người chuyển tiền tới tài khoản của Khách hàng, lợi dụng lòng tin, sự chủ quan để lừa khách hàng cung cấp các thông tin bảo mật (mã token, OTP, thông tin thẻ, số thẻ, tài khoản). Thậm chí, các đối tượng còn giả danh cán bộ điều tra, cán bộ công an để đề nghị cung cấp thông tin bảo mật để hỗ trợ điều tra; đề nghị chuyển tiền, nộp phí, thanh toán nợ.

Theo ngân hàng này, sau khi gọi điện/nhắn tin, kẻ gian sẽ thông qua các ứng dụng trên mạng, qua website giả mạo và gửi các đường link chứa mã độc tới khách hàng để tiếp tục lấy các thông tin bảo mật. Bên cạnh đó, kẻ gian cũng có thể trực tiếp yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân, thông tin bảo mật khác để tiến hành chiếm đoạt tiền, khách hàng chỉ nhận ra mình đã bị chiếm đoạt tiền khi nhận tin nhắn trừ tiền trong tài khoản.

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam.

Chính vì vậy, để đảm bảo an toàn, Techcombank khuyến cáo khách hàng luôn cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn yêu cầu các thông tin bảo mật cá nhân và tài khoản ngân hàng. Khách hàng không cung cấp các thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking, Mobile Banking, mã OTP cho bất kỳ người nào khác, kể cả nhân viên ngân hàng hay người tự xưng là cán bộ cơ quan điều tra, cán bộ Ngân hàng không bao giờ liên hệ khách hàng để yêu cầu các thông tin bảo mật cá nhân hoặc tài khoản.

Ngân hàng này cũng khuyến cáo, Tên đăng nhập, mật khẩu đang nhập, mã OTP là các tài sản của Khách hàng để thực hiện các giao dịch trên Tài khoản thanh toán. Do đó, cần giữ bí mật tuyêt đối mã OTP, mã token, mã thẻ, vì mã này chỉ sử dụng duy nhất cho mục đích xác nhận chuyển tiền đi hoặc thay đổi thông tin. Không chụp hình các mặt của thẻ hay các thông tin về mã thẻ để gửi qua email, đưa lên các trang mạng xã hội, kẻ gian khi có các thông tin này sẽ lợi dụng sơ hở để tìm cách chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Tương tự, Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) cũng đưa ra những cảnh báo tương tự tới khách hàng. Theo Vietcombank, đối tượng gian lận thường chủ động liên hệ với khách hàng qua điện thoại, mạng xã hội hoặc email với các nội dung như: Giả mạo cơ quan điều tra thông báo liên quan đến một vụ án bất kỳ và yêu cầu khách hàng chuyển tiền để phục vụ điều tra; giả mạo thông báo trúng thưởng từ ngân hàng hoặc các công ty lớn; giả mạo người thân, bạn bè nhờ chuyển tiền hộ; giả mạo cán bộ của Vietcombank, yêu cầu cung cấp mật khẩu hoặc mã PIN để xử lý sự cố liên quan đến các dịch vụ ngân hàng đầu tư hoặc thẻ.

Bên cạnh đó, hiện tại Vietcombank cũng ghi nhận một số kịch bản lừa đảo mới của các đối tượng gian lận. Cụ thể, đối với khách hàng là chủ đơn vị bán hàng trực tuyến: Đối tượng giả mạo người đang ở nước ngoài cần mua hàng hóa dịch vụ/trực tuyến cho người thân. Sau đó, đối tượng yêu cầu thanh toán bằng cách chuyển tiền qua dịch vụ chuyển tiền (moneygram, western union,..). sau khi khách hàng đồng ý. Đối tượng gửi khách hàng tin nhắn có link truy cập và webiste giả mạo. khi khách hàng truy cập vào thì bị yêu cầu cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng đầu tư. Trong trường hợp khách hàng cung cấp thông tin bảo mật ngân hàng đầu tư, đối tượng sẽ lợi dụng để thực hiện giao dịch gian lận.

Đối với khách hàng đang sử dụng ví điện tử (Zalo, MoMo, Payoo...) đăng tải câu hỏi lên website/Fanpage của nhà cung cấp, đối tượng mạo danh là nhân viên của nhà cung cấp dịch vụ để liên hệ với khách hàng và hỏi về vướng mắc khi sử dụng dịch vụ. sau đó, đối tượng sẽ lừa khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ ngân hàng đầu tư như là một bước yêu cầu để khắc phục lỗi dịch vụ. Sau khi khách hàng cung cấp, đối tượng sẽ lợi dụng thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.

Đối với khách hàng có nhu cầu vay tín dụng trực tuyến, đối tượng giả mạo là người cho vay trực tuyến để lừa khách hàng có nhu cầu vay vốn. Đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp hồ sơ và thông tin dịch vụ ngân hàng đầu tư. Sau đó, đối tượng lợi dụng các thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.

Đối với khách hàng cá nhân, đối tượng giả mạo là cán bộ của Vietcombank gọi điện thoại cho khách hàng và yêu cầu khách hàng cung cấp mật khẩu đăng nhập tài khoản trực tuyến hoặc các ứng dụng của Vietcombank (VCB-Mobile B@nking, VCBPAY, Smart OTP...) để hỗ trợ nâng cấp phần mềm, ứng dụng hoặc xác định danh tính khách hàng. Sau đó, đối tượng đối tượng sẽ lợi dụng thông tin này để thực hiện giao dịch gian lận.

Vietcombank khuyến cáo khách hàng cần thận trọng với các chiêu trò lừa đảo và khẳng định không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin cá nhân trừ khi khách hàng chủ động gọi điện để được trợ giúp và ngân hàng yêu cầu phối hợp cung cấp thông tin để định danh khách hàng. Ngân hàng này cũng cho biết không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dịch vụ như: Mật khẩu truy cập, mã giao dịch OTP của bất kỳ dịch vụ ngân hàng điện tử nào, Mã kích hoạt ứng dụng Vietcombank Smart OTP dưới bất kỳ hình thức nào.